KB증권 ISA(Individual Savings Account : 개인종합자산관리계좌) 일반형에서 서민형으로 전환하는 방법

올 해 중개형ISA가 출시되면서

많은 분들이 ISA에 가입해서

주식이나 ETF매매를 하시고 계실텐데요

일반형에서 서민형으로 쉽게 전환이

가능하게 변경되어 저도 변경을 했습니다

서민형 가입조건이 안되면 좋겠지만

되는 분들은 전환하시면 좋습니다

ISA계좌는 전 금융기관을 통틀어 1계좌만 가능합니다

혹시 이전에 은행에 가입되어 있으시면

해지를 하시고 증권사에서 중개형으로 다시

가입을 하셔야합니다

중개형은 일반 주식계좌처럼

일반적인 국내주식도 거래가 가능한 계좌입니다

ISA의 가장 큰 장점은 역시

세제혜택인데요

일반계좌와 비교해보면

세제혜택이 굉장히 큽니다

일반 계좌에서는 소득세로 15.4%를 내야하는데

ISA에서는 200만원까지 비과세고

서민형은 무려 400만원까지 비과세입니다

그리고 초과분에 대해서도 9.9%로 분리과세라서

세제혜택이 굉장히 큽니다

그리고 좋은 점은 손익통산이 된다는 점입니다

일반계좌에서는 손익통산이 안되는데요

ISA는 손익통산이 되어

수익이 난 부분에 대해서만 과세가 됩니다

서민형 ISA는 가입을 하려면

원래 소득확인서를 발급받아서

직접 방문을 했어야 했는데요

이번에 알아보니

전환은 그냥 전화와 팩스로 가능하더라고요

우선 비대면으로 어플이나 웹상에서

ISA계좌를 일반형으로 가입을 합니다

그리고 전화를 해서

변경신청을 하시면

홈택스에서 소득확인증명서를 발급받아

팩스로 보내달라고 할겁니다

소득확인 증명서는

홈택스에 들어가시면

민원증명 - 민원증명발급신청 - 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

이거를 발급받으시면 됩니다

비과세 혜택이 두배나 되니

조건이 되는 분들은 꼭 전환해서

서민형으로 가입하시길^^